Biztosítási fogalomtár    |   Tőkepiaci fogalomtár    |   Életbiztosítások

Gondoskodás

Az életbiztosítások szerepe

Az életbiztosításnak egy család életében az a szerepe, hogy ellensúlyozza a jövedelmi viszonyokban hirtelen bekövetkező változásokat, melyek lehetnek egy váratlan esemény, illetve egy előre kiszámítható időpont elérésének következményei, mint például a nyugdíjas kor elérése, vagy a gyermekek iskoláztatása.

 

Életkor-stratégiák

Életkorunk alapvetően befolyásolja élethelyzetünket, társadalmi pozíciónkat, egzisztenciánkat, szakmai eredményeinket. Ebből fakadóan mások a lehetőségeink prioritásaink. Érdemes életkor szerint megvizsgálni, hogy milyen pénzügyi megoldásokat javasolunk életpályájuk különböző szakaszaira?

Felhalmozási szakasz - 20 és 40 év között -

Konszolidációs szakasz - 40 és 60 év között -

Tőkefelélési és ajándékozási szakasz - a nyugdíjba vonulás után -

"Az alapos tervezés és előkészítés fél siker." Ugye ismerősen hangzik? Ha körültekintően és alaposan megtervezünk és előkészítünk egy munkafolyamatot, projektet, vagy üzletet, ez már szinte garancia arra, hogy a kitűzött céljainkat megvalósítsuk.

Ugyanígy van ez a pénzügyeink tervezésével is. A legfontosabb, hogy legyenek céljaink, határozzuk meg prioritásainkat, és pénzügyeinkről tudatosan rendelkezzünk. A tudatos pénzügyi tervezés lehetővé teszi számunkra a pénzügyi előnyök maximális kihasználását, amely hosszú távon mind saját magunk, mind családunk számára jelentős hasznot hoz, javítja életkörülményeinket és életminőségünket. Segítségével szinte az összes lehetséges élethelyzetre felkészülhetünk, mint például házasság, gyermekvállalás, vagy esetleges baleset, betegség. Megtervezhető és biztosítható a különböző életpályaszakaszokban felmerülő pénzszükséglet. A pénzügyi terv jelenlegi életkorunkból és élethelyzetünkből kiinduló hosszú távú elemzésen alapszik, milyen események várhatók, és ezekre milyen megoldási alternatívák kínálkoznak.

A pénzügyi tervezés további előnyei:

1. Átfogó képet kapunk aktuális és várható vagyoni helyzetünkről.

2. Megoldási alternatívákat kínál a nyugdíjkérdésünkre.

3. Gondoskodhatunk hozzátartozóinkról.

4. Csökkenthetjük adóinkat.

5. Folyamatosan nyomon követhetjük a pénzmozgásainkat.

6. Költségvetésünk folyamatos ellenőrzésével láthatjuk, hogy a céljaink felé haladunk-e.

7. Biztonságos, stabil pénzügyi helyzetet teremthetünk saját magunk és családunk számára.

8. Pénzügyi függetlenséget érhetünk el.

9. A pénzügyi terv betartásával megtakarított pénzünket csak olyan dolgokra költjük, amelyek valóban szükségesek.

10. Hiteleinket törleszthetjük, és nem kell újabbakat felvennünk.

 

Három jól körülhatárolható életpálya-szakaszt határoztunk meg.

Válassza ki, hogy Ön milyen életkorban van, és tanulmányozza át az adott életszakasz jellemzőit!

Amennyiben úgy érzi, hogy a leírtak felkeltették érdeklődését, és szüksége van pénzügyi tanácsainkra, akkor kérem adja meg elérhetőségét és egyeztessen időpontot!

Deák Miklós

az Ön személyes pénzügyi és befektetési tanácsadója

e-mail: miki@pleione.hu

Tel.: +36 30 9871409
Iroda: 1191 Budapest, Üllői út 200., III.em., 304.

PLEIONE Bt.